近幾年來(lái)，由于通信技術(shù)的不斷發(fā)展，詐騙分子的手段也越來(lái)越五花八門(mén)，特別是針對(duì)老年人群體的詐騙更是層出不窮。

近期，山東、四川、湖北等地的警方相繼抓獲了“刮刮樂(lè)”騙局，許多市民掉進(jìn)了詐騙犯罪分子精心設(shè)計(jì)的圈套之中，從而損失了巨額的財(cái)產(chǎn)。

2018年濟(jì)南一位*8歲老人慘遭“刮刮樂(lè)”詐騙，以此為警醒并給大家提個(gè)醒，讓大家免受騙局。

01、天降“大獎(jiǎng)”

2018年4月2日山東省濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局舜玉路派出所的民警接到一起報(bào)案，報(bào)警人張大媽告知警察她被人騙了*萬(wàn)*千元人民幣。

根據(jù)警察的仔細(xì)盤(pán)問(wèn)，張大媽詳細(xì)地闡述了案發(fā)經(jīng)過(guò)。

一天，張大媽在家中看電視時(shí)，一個(gè)電話打了進(jìn)來(lái)：“您的快遞到了，麻煩您開(kāi)門(mén)簽收一下。”

張大媽掛了電話，就把門(mén)打開(kāi)了，簽收了快遞。

拿到快遞把它拆開(kāi)后，發(fā)現(xiàn)快遞內(nèi)放的是一張來(lái)自北京養(yǎng)生堂保健股份吉印通的刮刮樂(lè)卡片。

張大媽刮開(kāi)了刮刮樂(lè)的中獎(jiǎng)區(qū)，驚訝地發(fā)現(xiàn)自己居然中了二等獎(jiǎng)，獎(jiǎng)金高達(dá)100萬(wàn)元人民幣。

張大媽看到自己中獎(jiǎng)的第一反應(yīng)，這肯定不是真的，怎么那么容易就能中獎(jiǎng)呢？

刮刮樂(lè)卡片的右邊印著兩位律師的簡(jiǎn)介和聯(lián)系方式，張大媽想著要不要向?qū)Ψ角笞C一下呢？

卡片上面其中一名女律師叫張小云，旁邊也附有她的熱線咨詢電話，張大媽立馬撥過(guò)去了，問(wèn)道：“你這個(gè)活動(dòng)是真的還是假的?。俊?/p>

電話打通了，電話那頭的律師證實(shí)了：“大媽您不用擔(dān)心，我們這個(gè)活動(dòng)肯定是真的啊，上面都有律師，這還能騙你嗎？您就放心吧。”

電話那頭又問(wèn)道：“您方便親自來(lái)一趟北京嗎，過(guò)來(lái)領(lǐng)獎(jiǎng)嗎？”

張大媽說(shuō)：“我身體不好，出不了遠(yuǎn)門(mén)?！?/p>

對(duì)方又說(shuō)：“您可以委托其他律師幫你領(lǐng)取，但是代領(lǐng)必須得交*000塊錢手續(xù)費(fèi)才行?！?/p>

大媽在和“律師”的不斷交流中，逐漸放松了警惕，相信自己真的中了大獎(jiǎng)。

張大媽滿懷期待，想著自己馬上就能夠擁有100萬(wàn)的巨額獎(jiǎng)金。

當(dāng)天下午，張大媽就立即去往了銀行，根據(jù)所謂的咨詢律師所提供的賬號(hào)信息，將代領(lǐng)獎(jiǎng)金的*000元手續(xù)費(fèi)匯了過(guò)去。

對(duì)方也承諾第二天就把獎(jiǎng)金匯入張大媽的賬戶。

可是，第二天張大媽帶著銀行卡去了銀行進(jìn)行查詢，并沒(méi)有查到有任何匯款到賬。

正當(dāng)張大媽準(zhǔn)備打電話質(zhì)問(wèn)對(duì)方時(shí)，對(duì)方的電話又打了進(jìn)來(lái)：“大媽，您的獎(jiǎng)金目前被凍結(jié)了，您得再打1萬(wàn)塊錢手續(xù)費(fèi)過(guò)來(lái)，人家才能給你打過(guò)去?！?/p>

張大媽聽(tīng)到后，立刻趕往銀行匯錢。

次日，張大媽再次查詢了銀行卡的交易記錄發(fā)現(xiàn)錢還沒(méi)有打過(guò)來(lái)。

她趕忙給對(duì)方打了電話：“這個(gè)錢怎么還沒(méi)有到賬呢？”

對(duì)方回答：“您別擔(dān)心，錢還在解凍中，但是1萬(wàn)塊錢還不夠，需要再交錢，我只能給您降到最低交2萬(wàn)塊錢。您現(xiàn)在已經(jīng)交了1萬(wàn)，再補(bǔ)1萬(wàn)，到時(shí)候這個(gè)錢就算你的獎(jiǎng)金所要交的20%的稅里頭就行了，這樣你也不虧啊?！?/p>

就這樣，對(duì)方每次都使用一些聽(tīng)起來(lái)比較正當(dāng)理由的借口來(lái)要求張大媽繼續(xù)匯款。

而張大媽為了盡快拿到自己的100萬(wàn)元獎(jiǎng)金，一次次選擇相信對(duì)方，先后向?qū)Ψ絽R款總計(jì)*萬(wàn)*千塊錢。

直到這件事被大媽的親戚知曉，發(fā)現(xiàn)事情很不對(duì)勁，趕緊拉著大媽來(lái)到派出所報(bào)警。

02、水落石出

在接到報(bào)警后，派出所民警迅速查詢張大媽所收到的刮刮樂(lè)快遞的相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)快遞是從河北省廊坊市燕郊的一個(gè)快遞點(diǎn)發(fā)出的。

在得到消息后，當(dāng)天派出所民警立馬組織力量火速趕往了河北廊坊，對(duì)這個(gè)快遞網(wǎng)點(diǎn)的工作人員進(jìn)行了相關(guān)詢問(wèn)。

根據(jù)民警所了解到的情況，可初步判斷犯罪嫌疑人不僅是一個(gè)頻繁犯罪的老手，而且該起詐騙案可能是多人組成的犯罪團(tuán)伙吉印通作案，該犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工明確。

廊坊市的快遞點(diǎn)應(yīng)該是作為中轉(zhuǎn)作用的據(jù)點(diǎn)。

犯罪嫌疑人提前與廊坊的快遞點(diǎn)老板建立聯(lián)系，留下相關(guān)身份證件，后期再經(jīng)過(guò)一個(gè)月或者兩個(gè)月的周期再進(jìn)行聯(lián)系。

快遞點(diǎn)根據(jù)他們所發(fā)來(lái)的收件信息，進(jìn)行快遞的投遞與分發(fā)。

根據(jù)張大媽受騙時(shí)嫌疑人的作案時(shí)間進(jìn)行推算，民警們很快在廊坊快遞點(diǎn)找到了發(fā)件人的身份信息，并發(fā)現(xiàn)了身份證和他的戶籍地。

該嫌疑人戶籍地是在河南省安陽(yáng)市，而大媽匯出去的幾筆款項(xiàng)，收款賬號(hào)所在地正是河南安陽(yáng)。

此時(shí)，另一個(gè)奇怪的事情引起了民警們的注意，由于廊坊快遞點(diǎn)屬于快遞的集中轉(zhuǎn)運(yùn)地，因此來(lái)自某個(gè)地方的快遞在同一時(shí)間點(diǎn)相對(duì)集中投放。

民警對(duì)快遞重新進(jìn)行了梳理，發(fā)現(xiàn)都是一個(gè)同一個(gè)安陽(yáng)當(dāng)?shù)氐目爝f點(diǎn)進(jìn)行投放的。

濟(jì)南民警們根據(jù)這一線索，及時(shí)將這一異常情況推送給了安陽(yáng)市當(dāng)?shù)氐木健?/p>

果然，在河南省安陽(yáng)市的一個(gè)快遞點(diǎn)，民警調(diào)取了周圍的監(jiān)控錄像后，發(fā)現(xiàn)一個(gè)形跡十分可疑的男子頻繁出現(xiàn)在視頻中。

然后，民警再通過(guò)大量的工作，在取款點(diǎn)銀行的周邊，同樣發(fā)現(xiàn)了一個(gè)可疑的跡象。

銀行周邊在取款時(shí)間點(diǎn)附近，都會(huì)出現(xiàn)同1臺(tái)可疑車輛的軌跡。

隨后，民警們對(duì)于該車輛進(jìn)行了調(diào)查，并對(duì)車輛駕駛員也展開(kāi)相關(guān)的調(diào)查，經(jīng)查證駕駛員是一名中年男性。

經(jīng)過(guò)比對(duì)，發(fā)現(xiàn)這名男子與前期調(diào)查中所發(fā)現(xiàn)的在安陽(yáng)快遞點(diǎn)進(jìn)行快遞投放的嫌疑人為同一個(gè)人。

能夠同時(shí)在兩個(gè)犯罪地點(diǎn)出現(xiàn)，這肯定不是一個(gè)巧合，恰恰說(shuō)明這位中年男子與本案密切相關(guān)。

這一個(gè)重大線索的獲取，直接打開(kāi)了本次案件的重要突破口。

與此同時(shí)，另一路辦案民警根據(jù)張大媽所提供的匯款記錄，又在安陽(yáng)市取款點(diǎn)附近發(fā)現(xiàn)了一名可疑的女性嫌疑人。

通過(guò)調(diào)取監(jiān)控和身份信息查詢，民警發(fā)現(xiàn)這名女子跟之前出現(xiàn)在快遞點(diǎn)和取款點(diǎn)的可疑男子緊密關(guān)聯(lián)。

她在日常生活之中和一個(gè)賈姓男子接觸十分頻繁，結(jié)合民警前期的調(diào)查，包括郵寄快遞的快遞公司的工作人員的辨認(rèn)。

最后確定賈某就是本次詐騙案件的主要犯罪嫌疑人之一，也就是之前警方所懷疑的那名中年男子。

經(jīng)過(guò)辦案民警們的不斷商討，最終共同決定了一個(gè)嚴(yán)密的抓捕方案，一舉把前期掌握的所有犯罪嫌疑人一次性全部抓捕歸案。

0*、呈堂證供

這起詐騙案件的主要犯罪嫌疑人賈某出生于河南省安陽(yáng)市郊區(qū)的農(nóng)村家庭。

由于家里人口眾多，經(jīng)濟(jì)條件差，小學(xué)還沒(méi)讀完，就只能被迫輟學(xué)回家干農(nóng)活。

在年紀(jì)稍大一點(diǎn)，就跟隨親戚外出去工地打工賺錢，貼補(bǔ)家用。

一晃幾年，賈某也到了該成家立業(yè)的年紀(jì)，經(jīng)人介紹，賈某與鄰村的一位姑娘結(jié)了婚。

結(jié)婚后，賈某與妻子在附近的鎮(zhèn)上，開(kāi)了一家水果店，小日子過(guò)得很是紅紅火火。

他們用積蓄把家里的房子又重新蓋了蓋，蓋了幾間新的房子，之后，兩人的二胎也出生了。

然而，好景不長(zhǎng)，有了點(diǎn)小錢的賈某在朋友的帶動(dòng)下染上了賭博的惡習(xí)，短短幾個(gè)月，就欠下了幾萬(wàn)塊錢的賭債。

賈某在接受民警問(wèn)訊時(shí)，懺悔道：“我就不該賭，我也很后悔，若是沒(méi)有外債，我也不會(huì)去詐騙，也不會(huì)被關(guān)押起來(lái)?！?/p>

之后，賈某聽(tīng)朋友說(shuō)有一種叫刮刮卡的東西可以賺錢，為了盡快還清賭債，賈某開(kāi)始學(xué)著如何用這種歪門(mén)邪道的方式來(lái)騙錢。

據(jù)賈某交代，他是這樣進(jìn)行詐騙的：

首先，賈某購(gòu)買了幾張不記名的手機(jī)卡當(dāng)作客服電話使用，通過(guò)其與受害者進(jìn)行溝通。

然后，又通過(guò)不法渠道購(gòu)買了幾張作案專用的銀行卡，用來(lái)接收受害者匯來(lái)的錢款，以此避免使用自己本人的銀行卡會(huì)被警察迅速追查。

之后，再經(jīng)由快遞點(diǎn)分發(fā)郵寄至全國(guó)多地，很快，賈某的計(jì)劃便得逞了。

賈某本次作案，共分發(fā)郵寄了幾千封信件，張大媽不幸被詐騙。

在此之前，賈某還結(jié)識(shí)了一位女性朋友，他邀請(qǐng)這位女性朋友加入他的詐騙團(tuán)伙，成為他詐騙方案中的最后一環(huán)，就是把那些受騙上當(dāng)?shù)氖芎φ邊R過(guò)來(lái)的錢款進(jìn)行取現(xiàn)。

這位女性朋友也就是警方之前在調(diào)查中所發(fā)現(xiàn)的取款點(diǎn)附近出現(xiàn)的可疑人員。

取款者與賈某的一位女性朋友為同學(xué)關(guān)系，經(jīng)同學(xué)介紹與賈某相識(shí)，他們多次聚會(huì)就餐，相互交流感情，經(jīng)過(guò)不斷的相處，三人成為了要好的朋友。

此外，出于保密的考慮，賈某發(fā)動(dòng)了自己的家人去扮演相對(duì)應(yīng)的身份來(lái)協(xié)助賈某對(duì)受害者實(shí)施詐騙。

嫌疑人抓捕到案后，賈某為掩護(hù)家里的其他親屬，一個(gè)人將所有事情承擔(dān)下來(lái)，企圖以此逃過(guò)警察的調(diào)查，來(lái)蒙混過(guò)關(guān)。

后期，民警向賈某出示了公安機(jī)關(guān)前期調(diào)查的獲取的相關(guān)證據(jù)，在鐵證面前，賈某不得不承認(rèn)自己所實(shí)施的犯罪行為。

對(duì)于自己的罪行，賈某表示：“我已經(jīng)沒(méi)什么可以解釋的了，只有將錢返還給受害者，只能這樣了。出去以后我一定會(huì)好好工作，好好干活?！?/p>

04、警惕防詐

在山東濟(jì)南的張大媽案件結(jié)束后，四川警方也在四川省多個(gè)地市接到了群眾報(bào)警。

受害者同樣是收到了來(lái)自“北京養(yǎng)生堂公司”寄來(lái)的刮刮卡，和張大媽的被騙經(jīng)過(guò)如出一轍。

最后，四川德陽(yáng)中江警方在云南省西雙版納州以及河南省安陽(yáng)市公安局民警協(xié)作之下。

民警橫跨四川、河南、北京等多個(gè)地區(qū)，歷經(jīng)兩個(gè)多月破獲了該犯罪團(tuán)伙，涉案金額高達(dá)100多萬(wàn)元。

該類詐騙的受害者大多都是中老年人，在被犯罪嫌疑人的花言巧語(yǔ)哄騙之下，按照其要求進(jìn)行匯款。

此類案件的作案成本也很低，只需向全國(guó)各地發(fā)快遞。

只要有幾個(gè)人相信，就能夠帶來(lái)十分可觀的豐厚利潤(rùn)，所以這一類詐騙這兩年也屢禁不止，出現(xiàn)在全國(guó)各地。

當(dāng)前還有許多詐騙手段十分猖獗，一不小心可能就會(huì)掉入他人的陷阱。

“以房養(yǎng)老”的詐騙陷阱最為可怕，很多犯罪團(tuán)伙打著投資養(yǎng)老的名義，忽悠老年人們將自己的房子抵押貸款，然后將款項(xiàng)投入到所謂的高額利潤(rùn)“理財(cái)項(xiàng)目”。

最初為了讓老人們相信，會(huì)按時(shí)讓他們收到收益，最后，老人大多會(huì)面臨“錢房?jī)煽铡钡钠鄳K局面。

冒充醫(yī)保社保工作人員進(jìn)行詐騙的案例也是層出不窮，犯罪嫌疑人冒充社保局工作人員撥打老人的電話，說(shuō)他們的社?？ǔ霈F(xiàn)問(wèn)題，以核查賬號(hào)為目的索要老年人的銀行卡卡號(hào)，密碼等最終將錢轉(zhuǎn)走。

除此之外，掃碼領(lǐng)獎(jiǎng)品、冒充公檢法、保健品詐騙等同樣充斥在我們的身邊。

因此，在面對(duì)這些突如其來(lái)的獎(jiǎng)品時(shí)，一定要謹(jǐn)慎小心，保持理性，否則會(huì)得不償失的。

在接到陌生電話時(shí)，當(dāng)要求提供身份證號(hào)碼、銀行卡卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等關(guān)鍵信息時(shí)，任何時(shí)候都不能透露，不能給犯罪分子留下任何機(jī)會(huì)。

老年人在遇到什么事時(shí)，一定要提前與家人溝通，不要擅自行事。

希望大家能夠謹(jǐn)記：“天上并不會(huì)掉餡餅，掉下的可能是陷阱?！?/p>